우리나라 은행산업의 구조평가와 시사점

김우진  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2015] 제2015권 제2호, 1~91페이지(총91페이지)

2008년 말 글로벌 금융위기를 겪으면서 국내은행들의 경영성과는 크게 약화되었고, 향후 대규모 거시경제적 충격이 오거나 국내외 금융기관 간 경쟁이 규제완화를 통해 본격화되는 경우 경영성과의 추가적 약화 가능성을 배제할 수 없음. ?2014년 국내은행은 대기업 부실발생 축소로 인한 대손비용 감소, 고금리 후 순위채 상환 등에 힘입어 수익성이 개선되었으며 ?건전성 또한 총여신 증가세가 지속되는 가운데 신규부실 증가규모가 축소됨에 따라 개선된 것으로 나타났음. ?그러나 일반은행의 지속적인 수익창출 능력을 보여주는 구조적 이익률* 은 ``11H 1.50%, ``12H 1.35%, ``13H 1.06%, ``14H 0.96%로 계속 하락함에 따라 수익성 회복을 위한 대책 마련이 시급하다고 판단됨. 구조적 이익률 =[(이자이익+수수료이익+신탁이익-운영경비)/총...

2014 국제금융시장의 동향과 구조변화 -주간금융브리프(국제금융이슈 컬럭션)2014

윤창현  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2015] 제2015권 제1호, 1~312페이지(총312페이지)

2008년 말 글로벌 금융위기를 겪으면서 국내은행들의 경영성과는 크게 약화되었고, 향후 대규모 거시경제적 충격이 오거나 국내외 금융기관 간 경쟁이 규제완화를 통해 본격화되는 경우 경영성과의 추가적 약화 가능성을 배제할 수 없음. ?2014년 국내은행은 대기업 부실발생 축소로 인한 대손비용 감소, 고금리 후 순위채 상환 등에 힘입어 수익성이 개선되었으며 ?건전성 또한 총여신 증가세가 지속되는 가운데 신규부실 증가규모가 축소됨에 따라 개선된 것으로 나타났음. ?그러나 일반은행의 지속적인 수익창출 능력을 보여주는 구조적 이익률* 은 ``11H 1.50%, ``12H 1.35%, ``13H 1.06%, ``14H 0.96%로 계속 하락함에 따라 수익성 회복을 위한 대책 마련이 시급하다고 판단됨. 구조적 이익률 =[(이자이익+수수료이익+신탁이익-운영경비)/총...

북한 은행시스템의 변화와 체제전환에 관한 연구 : 통일금융에의 시사점을 중심으로

안형익 ( Hyung Ik Ahn ) , 박해식 ( Hae Sik Park )  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2014] 제2014권 제3호, 1~161페이지(총161페이지)

2008년 말 글로벌 금융위기를 겪으면서 국내은행들의 경영성과는 크게 약화되었고, 향후 대규모 거시경제적 충격이 오거나 국내외 금융기관 간 경쟁이 규제완화를 통해 본격화되는 경우 경영성과의 추가적 약화 가능성을 배제할 수 없음. ?2014년 국내은행은 대기업 부실발생 축소로 인한 대손비용 감소, 고금리 후 순위채 상환 등에 힘입어 수익성이 개선되었으며 ?건전성 또한 총여신 증가세가 지속되는 가운데 신규부실 증가규모가 축소됨에 따라 개선된 것으로 나타났음. ?그러나 일반은행의 지속적인 수익창출 능력을 보여주는 구조적 이익률* 은 ``11H 1.50%, ``12H 1.35%, ``13H 1.06%, ``14H 0.96%로 계속 하락함에 따라 수익성 회복을 위한 대책 마련이 시급하다고 판단됨. 구조적 이익률 =[(이자이익+수수료이익+신탁이익-운영경비)/총...

한국금융산업 발전사 -1990~2010년을 중심으로

윤창현  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2014] 제2014권 제2호, 1~1407페이지(총1407페이지)

2008년 말 글로벌 금융위기를 겪으면서 국내은행들의 경영성과는 크게 약화되었고, 향후 대규모 거시경제적 충격이 오거나 국내외 금융기관 간 경쟁이 규제완화를 통해 본격화되는 경우 경영성과의 추가적 약화 가능성을 배제할 수 없음. ?2014년 국내은행은 대기업 부실발생 축소로 인한 대손비용 감소, 고금리 후 순위채 상환 등에 힘입어 수익성이 개선되었으며 ?건전성 또한 총여신 증가세가 지속되는 가운데 신규부실 증가규모가 축소됨에 따라 개선된 것으로 나타났음. ?그러나 일반은행의 지속적인 수익창출 능력을 보여주는 구조적 이익률* 은 ``11H 1.50%, ``12H 1.35%, ``13H 1.06%, ``14H 0.96%로 계속 하락함에 따라 수익성 회복을 위한 대책 마련이 시급하다고 판단됨. 구조적 이익률 =[(이자이익+수수료이익+신탁이익-운영경비)/총...

한국 통화정책의 유효성 연구

강명헌 , 이혜란  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2014] 제2014권 제1호, 1~159페이지(총159페이지)

현행 한국의 통화정책 운영체계는 물가안정목표제(IT) 하의 금리중시 통화 정책이지만, 2000년대 들어서는 전 세계적인 저물가 기조의 정착으로 물가안정 목표제의 의의가 점차 약화되는 추세에 있는 것으로 보인다. 특히 글로벌 금융 위기 이후 유동성 증가와 함께 거시경제의 안정성 측면에서 물가안정목표제의 유 효성이 상대적으로 감소하고, 정책금리가 실물경제에 영향을 미치는 금리 파급 경로를 왜곡시켰을 가능성이 많이 제기되고 있다. 실제로 2011년 하반기에는 장 단기금리 역전현상까지 발생함으로써 금리의 파급경로에 이상이 있음을 보이고 있다. 이와 같이 현행 물가안정목표제 하의 금리중시 통화정책의 유효성이 저하되는 원인을 새로운 경제 환경으로 파악하고, 구체적으로 고성장?고물가에서 저성장 ?저물가로의 기조 전환, 양적완화로 인한 전 세계적인 과잉유동성, 글로벌...

금융지주회사의 CEO 리스크와 지배구조 개선방안

김동원 , 노형식  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2013] 제2013권 제5호, 1~118페이지(총118페이지)

본 보고서는 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째, 금융회사 지배구조 문제의 핵심이 이사회 운영의 문제 이전에 본질적으로 CEO 리스크에 있다는 관점에서 출발하여 그 증거들을 제시했다. 둘째, 그동안 굳게 닫힌 이사회 회의실 문 뒤에 감춰져 외부에서 알 수 없었으나 2008년 Lehman 사태를 계기로 하여 드러나게 된 미국 투자은행 이사회의 모습을 소개하였다. 본 보고서는 CEO 리스크가 투자은행들의 몰락을 가져오는 데 어떤 역할을 하였으며, 이 과정에서 왜 이사회는 아무런 역할을 하지 못했는지 개별 사례들을 통해 설명하였다. 셋째, 우리나라 금융지주회사에 대해서도 실제 일어난 사례들을 중심으로 CEO 리스크와 이사회 운영의 문제점을 정리하고, 이에 기초하여 현실적인 정책대안과 금융지주사 차원의 운영상 대안을 모색했다. 우리나라 금융지주회사...

금융기법에 대한 특허권 인정제도의 현황과 과제

이순호  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2013] 제2013권 제4호, 1~86페이지(총86페이지)

본 보고서는 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째, 금융회사 지배구조 문제의 핵심이 이사회 운영의 문제 이전에 본질적으로 CEO 리스크에 있다는 관점에서 출발하여 그 증거들을 제시했다. 둘째, 그동안 굳게 닫힌 이사회 회의실 문 뒤에 감춰져 외부에서 알 수 없었으나 2008년 Lehman 사태를 계기로 하여 드러나게 된 미국 투자은행 이사회의 모습을 소개하였다. 본 보고서는 CEO 리스크가 투자은행들의 몰락을 가져오는 데 어떤 역할을 하였으며, 이 과정에서 왜 이사회는 아무런 역할을 하지 못했는지 개별 사례들을 통해 설명하였다. 셋째, 우리나라 금융지주회사에 대해서도 실제 일어난 사례들을 중심으로 CEO 리스크와 이사회 운영의 문제점을 정리하고, 이에 기초하여 현실적인 정책대안과 금융지주사 차원의 운영상 대안을 모색했다. 우리나라 금융지주회사...

중소기업금융의 발전과제

손상호 , 김동환  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2013] 제2013권 제3호, 1~97페이지(총97페이지)

본 보고서는 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째, 금융회사 지배구조 문제의 핵심이 이사회 운영의 문제 이전에 본질적으로 CEO 리스크에 있다는 관점에서 출발하여 그 증거들을 제시했다. 둘째, 그동안 굳게 닫힌 이사회 회의실 문 뒤에 감춰져 외부에서 알 수 없었으나 2008년 Lehman 사태를 계기로 하여 드러나게 된 미국 투자은행 이사회의 모습을 소개하였다. 본 보고서는 CEO 리스크가 투자은행들의 몰락을 가져오는 데 어떤 역할을 하였으며, 이 과정에서 왜 이사회는 아무런 역할을 하지 못했는지 개별 사례들을 통해 설명하였다. 셋째, 우리나라 금융지주회사에 대해서도 실제 일어난 사례들을 중심으로 CEO 리스크와 이사회 운영의 문제점을 정리하고, 이에 기초하여 현실적인 정책대안과 금융지주사 차원의 운영상 대안을 모색했다. 우리나라 금융지주회사...

가계부채 백서

이병윤 , 이충렬 , 박창균 , 이재연 , 박해식 , 구본성 , 이석호 , 서병호 , 노형식 , 김영도 , 이시연 , 박종상  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2013] 제2013권 제1호, 1~467페이지(총467페이지)

본 보고서는 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째, 금융회사 지배구조 문제의 핵심이 이사회 운영의 문제 이전에 본질적으로 CEO 리스크에 있다는 관점에서 출발하여 그 증거들을 제시했다. 둘째, 그동안 굳게 닫힌 이사회 회의실 문 뒤에 감춰져 외부에서 알 수 없었으나 2008년 Lehman 사태를 계기로 하여 드러나게 된 미국 투자은행 이사회의 모습을 소개하였다. 본 보고서는 CEO 리스크가 투자은행들의 몰락을 가져오는 데 어떤 역할을 하였으며, 이 과정에서 왜 이사회는 아무런 역할을 하지 못했는지 개별 사례들을 통해 설명하였다. 셋째, 우리나라 금융지주회사에 대해서도 실제 일어난 사례들을 중심으로 CEO 리스크와 이사회 운영의 문제점을 정리하고, 이에 기초하여 현실적인 정책대안과 금융지주사 차원의 운영상 대안을 모색했다. 우리나라 금융지주회사...

국내 단기금융시장의 발전과 향후 과제 - 단기지표금리 개선 과제를 중심으로 -

김영도  한국금융연구원, KIF 금융리포트(종간) [2013] 제2013권 제2호, 1~252페이지(총252페이지)

본 보고서는 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째, 금융회사 지배구조 문제의 핵심이 이사회 운영의 문제 이전에 본질적으로 CEO 리스크에 있다는 관점에서 출발하여 그 증거들을 제시했다. 둘째, 그동안 굳게 닫힌 이사회 회의실 문 뒤에 감춰져 외부에서 알 수 없었으나 2008년 Lehman 사태를 계기로 하여 드러나게 된 미국 투자은행 이사회의 모습을 소개하였다. 본 보고서는 CEO 리스크가 투자은행들의 몰락을 가져오는 데 어떤 역할을 하였으며, 이 과정에서 왜 이사회는 아무런 역할을 하지 못했는지 개별 사례들을 통해 설명하였다. 셋째, 우리나라 금융지주회사에 대해서도 실제 일어난 사례들을 중심으로 CEO 리스크와 이사회 운영의 문제점을 정리하고, 이에 기초하여 현실적인 정책대안과 금융지주사 차원의 운영상 대안을 모색했다. 우리나라 금융지주회사...

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