소개글
재무설계의 필요성 및 성공사례 에 대한 자료입니다.
본문내용
1.
재무설계의 정의
재무설계의 필요성
재무설계와 재테크의 차이점
나는 지금 어디에 있는가?
2.
3.
4.
5.
투자 패러다임의 변화
성공사례
6.
7.
개인재무설계
재 무 설 계
◎ 재무설계란?
재원의 적절한 관리를 통하여 재무목표를 달성할 수 있도록
계획하고 실행하는 일련의 과정을 의미.
재 무 설 계
◎ 재무설계의 3원칙
◎제1원칙 : 계획
자신의 꿈과 인생의 목표를 달성 할 수 있는 재무목표 수립
◎제2원칙 : 자산배분
자산의 효율적인 배분이 중요한 원칙
계획을 실행하는데 있어 중요한 것은
◎제3원칙 : 모니터링(점검)
모니터링은 정기적인 점검
정기적으로 점검하는 첫 번째 항목은 ‘재무목표’
3~5년 단위 중장기적으로 수정 보완
점검하는 두 번째 항목은 ‘투자환경에 대한 점검’
금리 등의 시장환경의 변화와 산업 경제의 변화 검토
1원칙 : 계획
2원칙 : 자산배분
3원칙 : 모니터링
◎ 재무설계의 필요성
1. 현재의 재무현황을 파악할 수 있다.
2. 인생목표에 부합한 재무계획의 방향을 제시.
3. 삶을 절제하도록 도와준다.
4. 실행하는 삶을 살 수 있다.
5. 전문가의 도움으로 원칙과 절제있는 투자습관을 습득
6. 다양한 효과에 따른 심리적 안정으로 삶의 질이 높아짐
재 무 설 계
전체관리
돈벌기
돈쓰기
돈모으기
돈쓰기
돈빌리기
돈불리기
돈쓰기
돈상속
돈 지키기 (보험)
집·차·결혼
교육자금·노후