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분야
hwp본론Ⅰ. e-Business의 발전과정과 종합금융의 도래 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1. e-business의 발전과정 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1) Ernst & Young의 eTransformation 모델 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
가. eInformation단계
나. eCommerce단계
다. eCompany단계
라. eConomy단계
2) e-business의 발전과정(보험업 중심) ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
가. web page only 단계
나. Insurance Process Implementation단계
다. Digital Management Transformation단계
라. Life Care Convergence단계
2. 금융환경의 변화 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1) 겸업화 촉진요인 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
가. 규제완화
나. 원스톱 서비스
다. 금융기관의 경쟁력, 수익성 향상
라. 정보통신의 발달
마. 디지털 금융
디지털 금융의 예)
방카슈랑스 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
가. 개념
나. 도입효과
다. 유럽 주요국의 방카슈랑스 성공 사례
라. 국가별 비대칭적인 방카슈랑스의 발달
마. 국내 방카슈랑스의 현황
- 정부의 도입방안
- 방카슈랑스 도입에 대한 입장
- 방카슈랑스의 현황
바. 방카슈랑스 제도의 나가야 할 방향
- 정부의 현재 정책
- 바람직한 정책 방향 제시
2) 종합금융서비스．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
가. 웰스케어(Wealthcare)
나. 종합 라이프케어(Lifecare)
종합라이프케어의 예)
PFM (Personal Financial Management)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
1) 개념
2) 도입효과
3) 미국의 PFM 동향 사례
가) Wells Fargo - Wells Fargo Portfolio Management Account
나) Quicken.com - My Finances
4) 국내 PFM
가) 국내 PFM 서비스 인식 배경
나) 국내 금융기관들의 PFM 시스템 도입 현황
5) 한국형 PFM의 나아가야할 서비스
가) 단계별 한국형 PFM 서비스의 발전 방향
나) 성공적 PFM의 구축 과제
본론Ⅱ. 국내 금융 현황 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
- 사회 경제적 환경
1. 개인 금융자산의 증가
2. 노령화 사회의 진전과 연금자산의 확대
3. Baby Boom 세대의 등장
4. 투자자들의 needs와 투자스타일의 변화
5. IT기술의 발달과 인터넷의 보급
6. 금융 대형화 및 글로벌화의 급진전
본론Ⅲ. 자산관리업의 개념 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
-개념 정의-
1. 자산관리업무 관련 규정 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
1) 증권거래법( 51조, 70-2조 2000. 1. 21. 개정)
2) 증권거래법 시행령( 36-2조, 41-7조, 2000. 9. 8. 개정)
3) 증권거래법 시행규칙(13-2조, 2000. 11. 21. 개정)
4) 금감위 규정
2. 각국의 재무 관리 서비스 현황 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
1) 미국의 개인재무관리서비스 현황
2) 일본의 개인재무관리서비스 현황
3) 국내의 개인재무관리서비스 현황
3. 개인에 대한 자산관리서비스 제공 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1) 재무상태파악
2) 재무목표설정
3) 대안모색
4) 대안평가 및 분석
5) 재무계획 실행
6) 재무계획 재평가 및 수정
4. 구체적인 자산관리 요령 및 상품 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
5. 신입 가상 샐러리맨의 재테크 자산관리 전략 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
6. 자산 관리 서비스의 대중화에 대해서 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
결론 - 마치며 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
참고문헌 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
이렇게 자연스러운 재정 안정의 욕구에 따라 개인들은 각자의 자산을 잘 관리하기 위해 많은 관심과 노력을 기울여 왔었다. 과거와는 달리 모든 것이 빠르고 바쁜 현대산업사회를 살아가면서 개인 직업을 통해 소득 창출 이외에 또 다른 투자로 이익을 얻기는 많이 힘든 현실임을 누구나 알고 있다.
따라서 이러한 고객의 니즈가 받아들여져서 새롭게 도입된 개념이 바로 "개인자산관리(PFM)시스템이다. 이는 개인들이 가지고 있는 재무적인 목표를 가장 효과적으로 달성하기 위해 다양한 수단과 방법을 체계적이고 과학적으로 이용하여 자산관리를 하는 것을 의미한다.
부모로부터 어렸을 적부터 경제적으로 자립을 해오는 미국인들의 경우는 개인의 재무 독립성이 매우 강조되어 자신의 재무 관리는 스스로 책임이 요구되고 있다. 따라서 이 PFM 서비스가 십 수년 전부터 일반 대중들이 사이에 정착되어왔으며, 현재는 개인의 일생 전체를 두고 안정적인 재정관리를 할 수 있는 미래의 개념까지
·생활 재무 관리/ 김성민 외 2인 공저/ 경문사 / 1999
·내 몸에 맞는 재테크/ 문순민 저/ 김영사/ 2000
·방카슈랑스 1 최종욱 저/ 한국경제신문사/ 2002년 11월
· 국내 보험업의 e-Business 발전 단계에 관한 연구
· 박 주 석 (경희대학교 경영학과 교수) 이 수 연 (경희대학교 경영학과 박사과정)
· 방카슈랑스 환경에서의 보험회사 대응전략 2002.12
정세창, 박홍민, 이정환. 보험개발원
· 금융산업 겸업화의 현황 및 과제 PFMS 이수연
·은행의 방카슈랑스업무 추진/ 김병현/ 은행경영 브리프/ 제12권 27호
·방카슈랑스 도입방안에 관한 소견/ 정신욱/ 제10권/ 32호
-참고 사이트-
http://www.neomoney.co.kr/
http://www.moneta.co.kr/
http://www.fnnews.com/
http://www.finmir.com/
http://www.dongbu.co.kr/group_webzine
http://www.dgb.co.kr/
http://www.emoden.com/
