관리의 초점은 조성된 자금을 어떻게 하면 보다 안정적이고 수익성있는 자산에 운용할 수 있느냐에 두었다. 즉, 조달된 자금을 어떤 자산에 얼마만큼 배분하면 최적인가 하는 자금의 운용문제가 그 중심이었다.
≪ … 중 략 … ≫
Ⅱ. 부채구조
1. 상장전후의 연도별 기초통계량
기업
상장을 통한 정보비대칭이 부채구조에 미친 영향 분석을 위해 본 연구에서는 상장전후의 부채구조의 차이분석을 실시하였다.
상장전과 상장 후의 기업의 부채구조와 기업특성의 변화를 살피기 위해 主要變數의 상장전후의 연도별 기초통계량을 살펴본다.
우선 총 부채 중 금융기관 차입비중을 보면
부채에 관한 정보는 기업의 현재 영업상황을 투자자에게 알려준다는 면에서 요긴한 정보이다. 특히 그들은 기업의 負債調達費用과 관련한 정태적인 모형을 이용하여 레버리지의 증가는 대출의 약정이자율을 높인다고 주장하고 있다.
Ⅱ. 부채비율
1. 분석대상 업종 및 분석기간
□ 분석대상 업
부채의 구성 및 만기구조를 종합적으로 관리하여 위험을 최소화하고 수익을 극대화시키는 것이다.
한편 세계적인 추세인 대출채권의 증권화도 위험을 관리하는 효과적인 수단이 될 수 있다.
결론적으로 한국시중은행은 금리자유화를 포함하는 제반 금융자율화에 효과적으로 대응하기 위해서는 ALM을
금융기관의 무분별한 외채도 그 원인 중 하나였다. 이를 위해 정부는 부채비율을 1999년 말까지 200%이하로 축소한다는 구체적인 목표까지 제시하며 강도 높은 기업구조정책을 추진하였다.
기업의 부채비율은 일반적으로 ‘부채/자본’ 으로 정의 및 분석된다. 우선 금융위기를 전후한 전체부채비율의