분야
pptx1.재무설계란?
-개인재무(BS/IS)의 효과적인 관리를 통해 재무적인 목표(결혼, 여행, 주택구입, 교육비, 노후준비 등)를 달성 하는 가장 효과적인 전략과 방법을 계획하고 실행하는 과정.
재무 목표 설정
분석 및 설계를 통한 자산 배분 투자 실행
정기적인 점검
목 표 달 성
재무목표에 따른 필요자금 분석 및 설계
재무설계가 필요할 시기
개인이 계획한 재무목표에 대한 점검이 필요할 때.
개인이 재무목표를 세울 시간과 여력이 없을 경우.
내가 모르는 금융부분에 대해 조언이 필요할 때.
열심히 저축은 하는데 돈이 새고 있다고 생각할 때.
금융상품 가입에 대한 단순한 상담이 아닌 객관적인 종합적인 재무설계가 필요할 때.
금융상품을 가입한 후 시장환경이 변화하여 리 모델링이 필요한 경우.
재무설계의 다양한 효과.
수입과 지출, 자산과 부채의 효과적인 계획 수립 및 균형적 상태로 발전
꿈과 목표, 계획이 없는 경우 의미 있는 삶의 목표를 세우는 전환점
목표와 계획은 있지만 구체적이지 않은 경우, 그것을 구체화하는 계기
인생 전체를 돌아볼 수 있고, 삶의 우선순위를 결정
재무설계사의 조언과 도움으로 합리적인 투자계획을 수립
실행력이 부족한 경우, 계획을 이루기 위해 실행하는 삶
정기적인 모니터링으로 재무목표를 점검하고, 목표를 수정 보완
재무 목표의 영역
생활 표준
특정한 라이프스타일
보호
자산의 증식
유산과 상속계획
재무적 독립
특히 노후의 재무적 독립
1.생활비 및 기타지출
2.비상자금마련
3.생명,건강,재산의손실위험 대비
4.배상책임 손실위험 대비
5.자녀교육, 결혼, 주택마련과 같은 특정 재무적 필요 충족
