[재무관리] 50대 은퇴자의 재무설계 사례

※ 미리보기 이미지는 최대 20페이지까지만 지원합니다.

분야
등록일
페이지/형식
구매가격
적립금

레포트 > 경제경영계열
2012.11.12
8페이지 / hwp
700원
21원 (구매자료 3% 적립)

자료 다운로드 네이버 로그인

추천자료

[재무설계] 생애 주기에 따른 재무 설계 사례 분석

[경제학] 보험과 은퇴설계-가계 특성별 은퇴설계

[가정경제] 신혼부부 생활 진단 및 설계

행복한금융생활 강의요약본

소개글

[재무관리] 50대 은퇴자의 재무설계 사례에 대한 자료입니다.

Ⅰ. 고객과의 관계 정립 및 재무 목표 확인

Ⅱ. 고객의 재무상태
1. 현재의 재무 상태
1-1. 자산부채상태표
1-2. 가계수지상태표
1-3. 자산배분상태와 지출구성비율 파악

Ⅲ. 재무상태 분석 및 평가
1-1. 비상예비자금 분석
1-2. 부채의 적정성 평가
1-3. 저축과 소비성향 분석
1-4. 소득원 분석

Ⅳ. 재무 설계안 수립 및 제시
1. 단기 목표 달성
1-1. 변동지출 절감
1-2. 소득원 창출
1-3. 단기 목표 달성 방안

2. 중기 목표 달성
1-1. 두 자녀의 교육비 마련
1-2. 의료비 마련

3. 장기 목표 달성
1-1. 자녀의 결혼자금 마련
1-2. 노후의 생활자금 마련

Ⅴ. 지속적인 모니터링 & 사례조사를 하며 느낀점

본문내용

Ⅰ. 고객과의 관계 정립 및 재무 목표 확인

A 이사님은 2012년 6월부로 회사를 명예퇴직하고 은퇴생활을 준비하시는 분이다. A이사님은 대기업의 간부로 오랜 기간 재직하셨기에 상당한 부를 축적하셨음에도 불구하고 불투명한 미래에 대해 엄청난 두려움을 가지고 계시다. A이사님은 아직 많이 남은 아이들의 교육비 문제와 더불어 생명연장에 따른 자신과 부인의 의료비에 대한 걱정이 특히 많으셨다. A이사님 부부는 이런 문제로 인한 스트레스를 견디다 못해 상담을 신청하셨다.
상담에 들어가기에 앞서 찾아오시는 데 불편함은 없으셨는지 더워지는 날씨로 인해 날씨에 대한 이야기를 도입하며 처음에 사무실에 고객이 들어올 때 느꼈던 긴장감과 어색함을 많이 감소시키려고 자연스럽게 대화를 이끌어 내었다.
상담 결과 A이사님의 재무 목표는 3가지로 요약할 수 있었다. 첫째 아직 대학생인 두 자녀의 교육비 마련이었다. A이사님의 첫 째 자녀는 왕십리에 위치한 한양대학교 공대에 2학년 재학 중이었고 둘째는 화양동에 위치한 건국대학교 문과대학 1학년에 재학 중이었다. 둘째는 문과생이로서 1~2년 후에 어학연수를 계획 중이었다. 두 번째는 미래의 의료비 마련이었다. A이사님 사모님께서는 자신의 허약한 체질을 많이 염려하여 미리 의료비를 마련하고 싶어 하셨다. 마지막으로 A이사님 부부께서 가장 강조하신 것은 일정한 액수의 생활비 마련이었다. 현재의 생활만큼은 아니었지만 일정수준 생활을 할 수 있을 만큼의 생활비를 원하셨다.

#은퇴자 #재무관리 #재무설계 #재무 #은퇴 # 자산부채상태표 # 가계수지상태표 # 의료비 마련

오늘 본 자료

오늘 본 자료가 없습니다.

이 분야 인기자료

이 분야 신규자료