▶ 뮤추얼펀드의 종류
① 고도성장 펀드
고도성장을 목표로 하는 소규모 회사의 주식에 투자하며 가격변동이 매우 심하다. 이윤을 빨리 키울 기회가 주어지지만 투자액의 상당 부분을 손해볼 각오도 해야 한다. 따라서 이미 은퇴했거나 은퇴가 임박한 투자가들에는 적합치 않다.
② 성장 펀드
상품 + 실적배당형 상품 등( 장기 : 만기 2년 이상 제외)
- 총유동성 M3 = 신M2 + 한국증권금융 및 생명보험회사의 예수금 + 만기 2년 이상 기타 예수금
* 금리와 주가 : 이자율(상승) -> 자금조달(하락) -> 설비투자(하락) -> 수익성(하락) -> 주가(하락)
* 물가와 주가
- 완만한 물가상승 -> 실물경기(상승) ->
투자성향과 투자목적 등을 정밀하게 분석하고 진단한 후 고객에게 맞도록 주식, 채권, 수익증권, 뮤추얼펀드 등의 다양한 투자수단을 대상으로 가장 적합한 포트폴리오를 추천하고, 그 포트폴리오를 운용해 수수료가 아닌 일정한 보수(Fee)를 받는 종합자산관리계좌를 말한다.
2. 파생금융상품
파생
상품증권), 어음·수표·은행권과 같이 권리의 발생에 관하여서도 증권의 발행을 필요로 하는 것(화폐증권), 공사채권·기명주권과 같이 권리의 이전에는 증권의 점유를 필요로 하지만, 권리의 행사는 증권에 의하여서가 아니라 주주명부의 기재에 의하여 행하여지는 것(자본증권) 등으로 나누어진다.
펀드로 대변되는 간접투자상품 열기 확산에 영향을 받아 거래대금이 폭발적으로 증가하는 현상이 나타나고 있다. 증권선물거래소가 국내 증시의 국제화와 투자상품 다양화를 위해 ’06년 중에 해외ETF의 국내 상장을 추진할 예정이고, 삼성투신운용이 금융주, 바이오주, 건설주 등 특정업종별지수를 추