[프라이빗뱅킹] 프라이빗뱅킹의 특징, 문제점 활성화방안

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레포트 > 경제경영계열
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소개글

[프라이빗뱅킹] 프라이빗뱅킹의 특징, 문제점 활성화방안에 대한 자료입니다.

1. 프라이빗 뱅킹이란?

2. 프라이빗 뱅킹의 발전 과정과 특징

3. 국내 프라이빗 뱅킹의 도입배경

4. 프라이빗 뱅킹의 형태 및 성격
1) 제공서비스에 따른 형태
2) 조직형태에 따른 프라이빗 뱅킹의 형태

5. 프라이빗 뱅커의 자질과 영업 역량
1) 영업직무의 핵심역량 모델
2) 프라이빗 뱅커의 영업 역량

6. 프라이빗 뱅킹 문제점
1) 수익성에 대한 요구
2) 고객의 요구에 맞는 상품의 부족
3) 고객의 요구에 맞는 투자자문 서비스의 부족
4) 고객의 세분화
5) 프라이빗 뱅킹 주 이용고객의 특성에 맞는 서비스의 부족

7. 국내 은행 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안
1) 전문 인력 육성
2) 차별화 된 PB고객 전용상품 개발
3) 효율적인 고객확보 전략
4) 자체적 수익모델의 개발과 정착

참고자료

본문내용

1. 프라이빗 뱅킹이란?

프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일반적으로 일반서민에 비해 특별한 서비스를 제공받는 대가로서 수수료나 커미션을 지불할 의사가 있는 금융자산 100만 달러(약12억원) 이상인 부유층 고객을 대상으로 세무․법률컨설팅 등의 투자자문을 비롯한 종합적인 자산관리서비스를 제공하는 금융업으로 국가별로 프라이빗 뱅킹(Private Banking)의 역사와 금융환경 등의 차이로 제공되는 서비스와 운영모습이 다양하다. 일반적으로 현대적 의미의 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 일정금액 이상의 거액 자산을 보유하는 부유층 고객을 대상으로, 주식․채권․부동산․신탁 등의 금융상품에 대한 투자 상담, 자산상속․사업승계 등에 관한 세무 및 법률 컨설팅에서부터 이에 수반되는 절차를 대행하는 서비스에 이르기까지 이 모든 업무를 패키지로 제공하는 자산관리 종합서비스라 정의할 수 있다. 다시 말해 프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 은행의 종합금융서비스이며 이와 유사한 개념으로 증권회사는 랩 어카운트(Wrap Account)를 중심으로 한 ‘종합자산관리서비스’, 보험회사는 ‘재무설계서비스(Financial Planning)’라는 용어를 각각 사용하고 있다. 대상고객 선정에 있어서 부유층 및 고소득층에 대한 정형화된 기준은 없으며 금융기관별로 독자적 기준에 따라 고객층을 선별하며, 예치기간의 규모에 따라서 선별적으로 선정하기도 한다.
은행서비스는 전통적인 은행업무인 예금, 대출, 신용카드업무 등을 포함하며, 증권서비스는 자산운용, 유가증권 매매중개와 보관(Custody)업무 등을 제공한다. 신탁업무 서비스는 생전신탁, 유언신탁, 부동산신탁 업무를 포함하며 이밖에 상속, 유언집행, 각종 세무 상담과 법률상담도 포함된다.

참고문헌

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• 고재천, 초등교사의 전문성 탐색. 초등교육연구, 2001.
• 김기서, 프라이빗 뱅킹, 한국금융연구원, 2003.
• 김대경․배을규, 기업체 인적자원개발 담당자의 역량 모형 개발, 직업교육연구, 2007.
• 김정아․오헌석, 전문성 연구의 주요 쟁점과 전망, 기업교육연구, 2007.
• 김지수, 국내 프라이빗 뱅킹 고객의 투자 성향별 특성 및 서비스 만족도 조사를 통한 차별적인 마케팅 연구, 한국과학기술원, 2007.
• 김창호, 국내은행의 프라이빗 뱅킹 현황 및 과제, 한국은행, 2004.
• 김형태, 국내 은행 프라이빗 뱅크(PB) 문제점 및 활성화 방안에 대한 고찰, 연세대학교 경제대학원 논문, 2008.
• 김희성, HRD용어사전, 중앙경제, 2010.
• 배을규, 평생교육사 경험에 기반한 실천적 역량 연구, 교육문화연구, 2009.
• 성은모․오헌석, 전문직종의 변화에 따른 전문가 사회의 특성 및 동향 분석, 직업교육연구, 2010.
• 최승빈․윤정희, 프라이빗 뱅킹 도입의 은행수익성에의 영향 연구, 대한경영학회지, 제20권 제1호(통권 60호), 2007.
• ․황창환․문종범, 영업직원의 직무만족에 영향을 미치는 영업역량에 관한 연구, e-비즈니스연구, 2009.

하고 싶은 말

프라이빗 뱅킹의 개념, 프라이빗 뱅킹의 발전 과정과 특징, 국내 프라이빗 뱅킹의 도입배경, 프라이빗 뱅킹의 형태 및 성격, 프라이빗 뱅커의 자질과 영업 역량, 프라이빗 뱅킹 문제점, 국내 은행 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안 등에 대하여 서술하였습니다.

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