분야
ppt재무설계의 국내 및 미국의 현황
재무설계와 재테크의 차이점
개인재무설계
투자 패러다임의 변화
재무설계의 필요성
재무설계 사례
재무설계(Financial Planning)
기업이나 개인이 가지고 있는 자산을 효과적으로 관리하여 재무적인 목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정
재무목표나 라이프 플랜을 달성 할 수 있는 계획을 수립
재무계획안에 적합한 실행방안 작성과 상품선택
재무 설계안을 정기적으로 평가, 점검하여 재 수정
1967년 미국에서 "종합개인재무설계 " 서비스 시작
미국과 이외 나라에서는 일정 수수료를 지불하면 자신들의 재정적인 부분을 처리하는 "개인재무설계사" 두고 있음
현재 국내에서도 개인재무설계사가 나오기 시작함
향후 10년 내에 개인별 재무설계사에게 서비스 받는 날이 올 것임
재무설계
재테크
재무목표 달성을 목적으로 하여 합리적인 대안을 수립하는 과정
목표의 관점보다는 미래의 일정 자산을 형성하기 위한 효율적 방안을 수립하는 과정
수익률이나 위험관리를 통한 수익성 확보가 목적이 아님
투자기간, 수익률, 위험도 등 종합적 관리를 통한 자산증식 목적
대부분 장기적 관점에서 접근
대부분 단기 또는 중기적 관점에서 접근
