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ppt1. 재무설계의 정의
재무 설계란 개인의 재무적 자원으로 개인이 원하는 미래의 다양한 재무 또는 인생목표를 달성할 수 있도록 효율적인 개인 자산의 관리를 위한 계획을 세우고 실행하는 일련의 과정을 의미한다.
1. 재무설계의 정의
재무목표설정
재무설계의 과정에는 개인의 과정에는 개인의 재무목표를 포함하여 자산,부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적인 자료는 물론 개인의 인생관이나 투자성향 등의 비재무적인 자료 까지를 수집하고 분석한 후 개인이 기대하는 재무목표나 인생목표를 계획, 실행, 점검해주는 모든 과정을 말한다.
수집,분석,설계
자산배분
투자실행
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1. 재무설계의 정의
재무설계에서 중요한 건 정기적인 모니터링을 통해 재무목표 / 자산배분 / 투자실행결과를 지속적으로 점검 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 목표 달성에 차질이 없도록 해야 한다.
1. 재무설계의 정의
재무설계를 함으로서
재무상태를 진단하고 인생의 중간점검의 기회
계획이 없는 경우 삶의 목표를 세우는 전환점
삶의 목표를 명확히 잡아준다.
삶에 활력을 불어넣고 마음을 안정시켜 삶의 질의 한 차원 높인다.
지속적인 모니터링을 통해 목표달성에 접근
