분야
ppt재무설계의 필요성, 성공사례
재무공학 수AB
전자공학부 20040301 김용규
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◈ 목 차
재무설계의 정의
재무설계와 재테크의 차이점
재무설계의 필요성
재무설계의 효과
재무설계는 어떻게 이루어지나?
재무설계 분야
나는 지금 어디에 있는가?
성공사례
참고 자료
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◈재무설계의 정의
재무설계란, 재테크와 같은 말 같지만 재테크는 단순히 자산을 증식 시키는 기술에 해당하고 재무설계는 인생 전반을 살아가면서 발생 될 비용을 대비하여 그 각각의 목적에 맞게 분산 관리하는 것이다.
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◈재무설계와 재테크의 차이점
재무설계
- 일정한 소득 수준에서 생기는 지출과 투자를 합리적이고 계획적으로 조절하고, 은퇴 뒤 노후까지 자신의 평생 인생 계획에 맞춰 재무구조를 짜는 작업이기에 계획적 ·안정적 특징이 있다.
재테크
- 높은 수익률을 거둘 수 있는 금융·부동산 상품을 활용해 돈을 버는 기술이기에 경쟁적이고 한탕주의적 속성을 갖고 있어 실패할 가능성이 매우 높은 방법이다.
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◈재무설계의 필요성
주택 마련, 결혼자금 마련, 자녀 교육비, 자녀 결혼 자금 마련, 목돈이 들어가는 다섯가지 이벤트를 치를 때 자금이 부족하지 않도록 하는 것이 재무설계의 기본이다. 각각의 이벤트는 상황에 따라 다를 수 있다.
재무설계의 목적은 설계 시점부터 체계적으로 접근하는 데 있다. ‘큰돈을 벌겠다는’는 목적으로 접근하면 안된다는 뜻이다.
재무설계는 ‘원하는 시기’에 ‘원하는 수준’ 만큼의 삶의 가치를 누리기 위한 준비다.
재무설계사는 재무목표 설정을 바탕으로 목표달성을 위한 재무전략을 수립, 실행 및 감독한다.
