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뮤추얼펀드(증권투자회사, 회사형 투자신탁)의 역사, 뮤추얼펀드(증권투자회사, 회사형 투자신탁) 설립요건, 뮤추얼펀드(증권투자회사, 회사형 투자신탁) 영향, 뮤추얼펀드(증권투자회사, 회사형 투자신탁) 고려사항
소개글
[펀드의 체계 이해] 펀드의 체계 이해및 전략적 투자방법에 대한 자료입니다.
목차
금융산업 현황
정부의 정책방향
투자대상
2004.1.5 이전,이후(간투법)
펀드(fund)
펀드투자의 장점
한미일 개인의 금융자산운용비교
펀드투자7단계
상품별 투자포인트와 상품소개
주식형펀드 – 분할투자
펀드 종류
수익율
펀드 규모
펀드 수수료
전략적 결정
본문내용
투자자로부터 모은 돈을 자산 운용 회사가 주식이나 채권에 투자, 운용 후 그 결과를 돌려주는 간접투자상품
직접 투자 : 투자자가 주식이나 채권 등을 직접 선택하여 투자
간접 투자 : 자산 운용 회사가 운용하는 펀드에 투자자가 가입 ( 펀드 투자 )
펀드투자7단계
1.먼저 자산의 상황을 파악하라
(재산상태, 투자성향, 투자목적)
2. 시장을 바로 알고 자산을 배분하라
(주식,채권,실물, 파생상품,부동산,예금 등)
3. 운용사와 매니저를 선택하라
(펀드편가사와 평가자료 이용)
4. 발품을 팔아라
(믿을 수 있는 자산운용사(FP)를 만나는게 중요)
5. 비교 분석하라 (수익률, 위험지표등)
6. 이런 운용사는 반드시 피하라
(펀드규모감소, 매니저 대표이사의 잦은변경 등)
7. 적당히 잊어버리고 주기적으로 관심을 가져라
주기적으로 일정한 금액을 정해 가격에 관계없이 장기간에 걸쳐 주식(펀드)을 매수할 경우, 주가가 하락하면
더 많은 주식(좌수)을 매입하게 되고, 반대로 주가가 상승하면 적은 수의 주식(좌수)을 매입하게 되는 과정
에서 주식 매입단가는 점차 낮아지는 효과
1. 가치주 펀드
- 내재가치가 높은 주식에 집중 투자 ▶ 장기투자자 적합
2. 배당주 펀드
- 배당성향이 높은 고배당주에 주로 투자
3. 공모주 펀드
- 채권투자와 함께 공모주를 일부 편입시켜 채권의 안정성과 공모주의 수익성을 겨냥
4. 테마형 펀드
- 여행관련, 삼성그룹, 광업, 바이오, 현대자동차그룹,
5. 인덱스 펀드
- 주가지수에 연동하는 펀드로 시장 수익률을 따라감 ▶ 주가 대세 상승기에 적합.
수수료가 저렴하여, 젊은 투자자들의 장기 가입 관점에서 권유.
6. 대항주 펀드
- 주식시장에서 거래되는 시가 상위 블루칩 위주로 운용 ▶ 상대적인 안정효과
7. 코스닥 펀드
성장성을 반영, 코스닥 편입비 50% 미만 설정.
참고문헌
재테크 전문 서적