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분야
hwp2. Mutaul Fund의 이모저모
1) Mutaul Fund의 역사
2) Mutaul Fund의 상품 특징 정리
3) 간접투자증권(Mutual Fund와 수익증권) 비교
4) 개방형과 폐쇄형
5) Mutual Fund의 운용·판매구조
3. Mutual Fund 정리, 투자 고려사항.
1) Mutaul Fund의 역사
뮤추얼펀드의 역사는 19세기까지 거슬러 올라간다. 1890년대 중반 벨기에와 영국에서 일정기간 동안 환매가 불가능한 투자신탁회사(Investment Trust Company)가 처음으로 설립되었다. 미국에서는 영국의 투자신탁회사를 모방하였기 때문에 1929년 대공황이 시작될 때까지 일정기간 환매가 되지 않는 폐쇄형(Closed-end) 뮤추얼펀드가 주류를 이루었다. 1929년 대공황으로 인하여 주가가 폭락함에 따라 설립 후 다양한 증권을 신축적으로 편입하는 투자신탁회사(Investment Trust Company) 대신 설립시 편입 증권을 고정시키는 단위형 투자신탁(Unit Investment Trust)이 1932년까지 성행하였다. 그 후 환매가 자유롭지 못한 폐쇄형 뮤추얼펀드 보다 발전된 형태인 환매가 자유로운 개방형(Open-end) 뮤추얼펀드가 주류를 이루게 되었다. 우리나라에서는 1969년 8월에 증권투자신탁업법이 제정되어 일본과 같이 계약형 투자신탁으로 시작하여 현재까지 이어져 오고있다. 이 제도와 병행하여 1998년 9월에 증권투자회사법이 제정됨으로써 비로소 회사형의 뮤추얼펀드의 설립근거가 마련되었고, 같은 해 12월에 최초로 뮤추얼펀드가 탄생하였다.
2) Mutaul Fund의 상품 특징 2008년 금융생활 길라잡이, 한국은행 2008년, 90쪽.
정리
▣ 상품특징 : 간접투자상품, 회사형 투자신탁
◈ 취급기관
- 운용회사 : 자산운용회사
- 판매회사 : 은행, 증권회사, 보험회사
◈ 투자금액 : 펀드별로 정함
◈ 투자기간 : 펀드별로 정함
◈ 환매수수료 환매 수수료란 펀드판매시 최소 투자기간 이전에 인출하는 경우 위약금 형식의 비용을 이른다.
: 펀드별로 정함
◈ 환매대금 지급일
상품종류
환매대급 지급일
적용기준 가격
비고
MMF 환매청구 시간이 17:00 이후일 경우에는 익익영업일 종가기준으로 익익영업일에 환매대금 지급.
개인 : 익일
법인 : 익일
익일
외국상품은 환매대금 지급일이 다를 수 있으며, 운용중인 신탁재산의 처분이 곤란한 경우에는 환매를 연기하거나 일부 금액만 환매할 수 있음.
채권형
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