파생상품론 Madoff 사기 사건

추천자료

소개글

[파생상품론] Madoff 사기 사건에 대한 자료입니다.

1.폰지 사기(Ponzi scheme)

2.매도프(Madoff)사건

3.국내외 피해사례

4.시사점 및 결론

본문내용

폰지 사기(ponzi scheme)란? 금융 피라미드 사기

투자 사기 수법의 하나로 실제 아무런 이윤 창출 없이 투자자들이 투자한 돈을 이용해 투자자들에게 수익을 지급하는 방식이다. 폰지 사기는 대부분 신규 투자자들을 끌어들이기 위해 보통의 정상적인 투자가 보장할 수 없는 고 수익을 단기간에 매우 안정적으로 보장해준다고 광고한다. 이는 계속해서 기존보다 훨씬 더 많은 투자금이 지속적으로 유입되지 않으면 지속이 불가능한 투자 형태이다.
1920년 여름, 보스턴 우체국이 폰지의 국제 우편 쿠폰 사업에 사기 의혹을 제기하면서 폰지의 사업에 급제동이 걸린다. 폰지가 사기 의혹에 휘말렸다는 소문을 들은 일부 투자자들은 돈을 회수해 가기 시작했다. 폰지의 피라미드 사업이 유지되기 위해서는 끝도 없이 매번 더 많은 수의 투자자들을 끌어들여야 했으나, 투자가 끊기고 기존 투자금 마저 빠져 나가자‘사업’은 순식간에 주저앉고 말았다. 결국 1920년 8월, 파산 신고를 한 폰지는 사기 혐의로 구속된다. 단 6개월 만에 막을 내린 폰지의 사기극은 사상 유래 없는 엄청난 후유증을 남겼다. 약 4만 명에 달하는 사람들이 총 1억 6000 만 달러(현재 환산금액)라는 돈을 날렸고, 5개의 은행이 문을 닫았으며, 수많은 고소 고발이 줄을 이었다.

1924년에 출소해 플로리다에서 부동산 벤처회사를 차리고 또다시 사기를 벌이다 붙잡혔다. 이후 국외로 추방된다.
사기사건 터지기 전까지 연8~10%의 수익률을 안정적으로 올려옴
(최근 금융위기에도 +수익률을 보고)

소액 환매요청은 다른 고객의 투자금으로 지급

최근 대규모 환매 요구에 발각

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