번거로움을 덜어주는 것이 강점이다. 즉 계좌통합관리서비스 이용자는 한 화면에서 ID와 패스워드를 한 번만 입력하면 계좌 조회와 이체·주식 거래 등을 원스톱으로 처리할 수 있는 편리성을 얻게 된다. 개인자산통합관리서비스(PFMS)의 의미와 서비스및전망에 대해 전반적으로 살펴보기로 하자.
자산관리를 하는 것을 의미한다.
부모로부터 어렸을 적부터 경제적으로 자립을 해오는 미국인들의 경우는 개인의 재무 독립성이 매우 강조되어 자신의 재무 관리는 스스로 책임이 요구되고 있다. 따라서 이 PFM서비스가 십 수년 전부터 일반 대중들이 사이에 정착되어왔으며, 현재는 개인의 일생
및 차별화 된 고객관리와 장기적이고 안정적인 파트너십 구축, 고소득층 고객을 대상으로 한 종합 금융서비스 제공과 자산관리에 대한 상담서비 스 강화를 위해 점포별 고객현황 및 고객자료 수집 및 분석, 고객별 수익성 분석 및 실 행 계획을 수립과 함께 지속적인 접촉을 통한 지속적인 파트너십을
의미한다. 재무 설계 관련 프로그램은 다음과 같은 4가지 유형, 즉 (1) 개인의 재무설계를 스스로 할 수 있도록 도움을 주는 정보제공, (2) 전문가의 도움을 필요로 하는 상담서비스, (3) 간단한 시뮬레이션이나 계산기능 제공, (4) 맞춤형 재무 설계를 위한 자동화된 자산관리시스템, 즉 종합자산관리서비
Ⅰ. 금융환경 총론
1. 우리나라 금융산업(은행업)의 현황
외환위기 이후 우리나라 금융산업은 이전과는 완전히 다른 새로운 환경에 직면해 있다. 환경변화의 주요특징은 대형화 및 겸업화 추세, 외국계자본 진출 확산, 자본 시장 발달과 금융신상품 확산, 소매금융시장 급성장 등으로 요약된