분야
hwp2. MODEL CONSTRUCTION
3. LINEAR PROGRAM
4. MANAGERAIL REPORT
5. 투자 추천 안
그는 이 돈을 어디에 투자할까 고민하다가 결국 1억 2천만원 상당의 고객자산을 운용하는 “미래에셋”
이라는 투자자문회사에 맡기기로 결심하고 하단 영업점을 찾아갔다.
“미래에셋“의 상당자는 다음과 같이 설명을 하였다.
저희 미래에셋은 고객명부에 근거한 자산할당모델을 사용하며 세 가지 펀드로 구성돼 있습니다.
3개의 펀드는 각각 성장주식펀드. 소득펀드. 단기금융펀드 입니다.
일반적으로 각각의 고객 자산은 “성장주식 펀드”에 반드시 20~40%를 투자하여야 하며, “소득 펀드”에 20~50%를, 최소 30%이상의 고객자산은 “단기금융 펀드”에 투자하는 것으로 규정하고 있습니다.
또한, 미래에셋 에서는 개인 투자자들의 욕구를 만족시키기 위해 투자위험한계치를 설정해주어 고객자산을 유동적으로 조절합니다..
저희 미래에셋의 위험분석 담당자는 각각 펀드의 투자위험한계치는 “성장주식 펀드”에 0.1, “소득 펀드”에 0.07, “단기금융 펀드”에 0.01 을 책정•할당 하였습니다..
상위 3개의 펀드에 투자된 개인의 투자비율에 가중을 두어 가중평균을 구해, 종합적인 risk index가 계산됩니다.
추가적으로 저희 미래에셋에서는 “성장주식 펀드”에 18%, “소득 펀드”에 12.5%, “단기금융 펀드”에 7.5%의 기대수익률을 예상하였습니다.
