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[금융상품디자인] 30대 신혼부부의 출산준비

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레포트 > 사회계열
2011.01.19
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소개글

[금융상품디자인] 30대 신혼부부의 출산준비에 대한 자료입니다.

목차

1. 30대 출산을 앞둔 신혼부부의 재정 및 재무목표

2. 출산자금 마련하기
1) 제1금융권
a. 기업은행
b. 대구은행
c. KB은행
2) 제2금융권
a. 토마토 저축은행
b. 청운 신협 협동조합
c. 새마을금고
3) 결정한 상품의 결론 및 평가

3. 목돈으로 투자하기
1) 프랭클린템플턴 포커스 증권 투자신탁
2) 한국투자 네비게이터 증권펀드
3) Rich 지수연동예금(코스피200) 12호
4) Rich 지수연동예금(코스피200) 13호
5) 결정한 상품의 결론 및 평가

4. 고운 맘 카드

5. 어린이(태아) 보험
1) 메리츠화제 (무)닥터키즈보험1004
2) AIA생명 (무)꼭하나플러스 어린이보험
3) 결정한 상품의 결론 및 평가

6. 결론

본문내용

상품특징
- 최초 거래 고객에게 우대 금리를 제공.
☞ 최초거래고객 우대금리 : 0.3%p
- 만기된 서민 섬김 통장을 서민섬김통장 예금식으로 재가입시 우대금리를 제공.
☞ 만기재예치 우대금리 : 0.2%p
- 거래 조건에 따라 추가금리를 또 제공.
☞ 거래심화 우대금리 : 최대 0.3%p
- 요건을 총촉한다면, 생계형 비과세저축이나, 세금우대종합저축 가입가능.

결론 및 평가
매월불입액
목표기간
이자율
원금
세전이자
만기금액(세후)
400,000원
12개월
연 4.3%
4,800,000원
111,800원
4,910,235원

소액예금에 높은 금리를 적용해 서민고객을 우대하는 ‘서민섬김통장’은 서민우대 통장답게 가입 최저한도는 없으며, 거액 자산가의 역 혜택을 방지하기 위해 1인당 3000만원이라는 상한선을 채택했다. 국내 은행권에서 예ㆍ적금 상품에 상한선을 적용한 것은 서민섬김 통장이 처음이다. 서민섬김통장은 예금 특판 등 이벤트를 통해 고액예금에만 고금리를 제공해온 기존 은행권 관행에서 탈피해 서민층 소액예금에도 높은 금리를 주는 역 발상 상품이라는 점에서 우리 부부의 관심을 끌었다. 또 이 상품은 기본금리 3.7%에 최초 거래 고객 0.3%포인트, 급여이체를 하거나 다른 금융상품에 가입 시 최고 0.3%포인트 등 모두 0.6%포인트 추가 금리를 제공해 연 4.3%까지 가능한 상품이라 기업은행에서는 신규고객인 우리 부부는 월 40만원에 1년 만기로 가입하게 되면 제 1금융권에서는 금리가 제일 높아 만기지급액이 4,910,235원으로 우리 부부의 목표액 500만원에 가장 가까웠다. 또한 기업은행의 서민 소액예금도 우대한다는 개발 취지에 맞게 높은 고시금리를 최근 기준금리 동결에 따른 시장금리 하락에도 불구하고 유지하고 있는 점에서 마음에 들었다.

b. 대구은행-파랑새부금[대구은행 특판용]

상품내용 - 특판용으로 나온 상품으로서 회원이 정기적으로 불입금액을 납입하여 목돈을

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