자산의 규모가 크지 않기에 관리 부분에도 소홀히 했던 상황이었고 , 장기주택마련 저축과 적립식 적금도 자산투자관리 수업을 듣는 중 자극을 받고 시작하게 되었음. 또한 20대로서 젊기 때문에 과감하고 적극적인 투자가 필요한 시기라고 생각하지만 주식 및 기타 금융상품의 특성을 잘 몰랐기에 앞
설계는 생애주기(life-cycle)에 걸친 소득과 자산으로 생애 재무목표를 달성하기 위해 계획하고 실행하며 지속적으로 관리해 가는 일련의 과정(plan-do-see)을 말한다. 재무설계의 이론적 배경은 경제학적 이론에서 소비자 관련 이론까지 튼튼한 기반을 구축하고 있다. 구체적으로 살펴보면, 시장에서 개인의
제1장 재무설계
제1절 고객재무관리의 필요성과 목표
1. 생애재무관리란?
생애재무관리는 현재 또는 미래의 재무자원, 자산, 소득을 증대시키고 보전하여 우리가 바라는 생활양식에 적합한 개인과 가계 소비자의 목표를 달성해 가는 전 생애에 걸친 과정으로써 재무목표를 설정하고 재무목표를
개인생활과 재무설계
(1)인간의 생활주기
성장과정 → 취업 → 혼인 → 자녀양육 → 퇴직 → 노후
(2)재무설계
생활주기에 따른 필요자금과 위험을 파악하여 저축, 위험보장, 절세 전략 등을 통해 재무설계 수립
2. 생명보험의 역할과 가입동기
(3)개인의 5대 생활자금
1) 가정의 생활자금
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