자산의 규모가 크지 않기에 관리 부분에도 소홀히 했던 상황이었고 , 장기주택마련 저축과 적립식 적금도 자산투자관리 수업을 듣는 중 자극을 받고 시작하게 되었음. 또한 20대로서 젊기 때문에 과감하고 적극적인 투자가 필요한 시기라고 생각하지만 주식 및 기타 금융상품의 특성을 잘 몰랐기에 앞
자산부채상태표란 고객이 보유한 자산과 부채에 대한 정보를 정리한 표로서 정보수집 과정을 통해 얻은 많은 정보들 중 자산과 부채상황을 쉽게 파악할 수 있도록 정리한 것이다. 자산부채상태표를 통해 현재시점의 가계의 재무상태를 파악할 수 있다. 자산 항목은 현금성 자산, 저축성 자산, 투자자산
투자기간은 투자목표 및 투자자의 상황(나이)에 큰 영향을 받음
유동성
투자 기간이 길면 고수익을 기대할 수 있으나, 중간에 돈을 빼낼 수 없기에 유동성(현금)이 부족할 수 있음
투자 기간과 자산의 속성
투자
기간
&
자산
속성
자산의 속성상 장기 투자해 고수익을 기대할 수 있는
재무목표를 달성하는 데는 실패할 수 있다.이에 반해 재무설계는 각자가 가지고 있는 한정된 자산을 토대로 노후자금, 자녀 교육자금과 같은 재무 목표를 달성하기 위해 합리적인 계획을 세우는 과정이다. 우리나라에는 자녀교육자금, 주택마련자금, 노후자금, 보험, 부동산, 세금 등을 종합적으로 분
재무관리는 생애 소비만족을 극대화시키는데 꼭 필요한 방안이다.
(3) 미래의 불확실성에 대한 대비
미래의 불확실성에 대한 위험을 줄일 수 있는 적절한 투자방안을 찾기 위해서 재무관리의 원리와 기법을 배울 필요가 있다.
실질구매력 하락에 대한 대비로는 물가상승과 이자율 변동 등이 있다.