재무목표가 설정된다.
사례가계의 경우, 현재 가장이 50대로 가장은 자기분야에서 일가를 이루고 퇴직에 대비해야 한다. 여러 단계 중 가족성숙기로 볼 수 있으며 자녀의 결혼과 은퇴 및 노후 생활을 준비해야 하는 시기이다. 주요 재무 목표로는 자녀의 대학교육비 마련, 자녀결혼자금 마련, 은퇴 후
재무 목표는 3가지로 요약할 수 있었다. 첫째 아직 대학생인 두 자녀의 교육비 마련이었다. A이사님의 첫 째 자녀는 왕십리에 위치한 한양대학교 공대에 2학년 재학 중이었고 둘째는 화양동에 위치한 건국대학교 문과대학 1학년에 재학 중이었다. 둘째는 문과생이로서 1~2년 후에 어학연수를 계획 중이었
재무설계 두 분야를 다루도록 한다. 여가나 은퇴설계 등도 생활 설계에 있어 중요한 요소지만 시간설계와 재무설계가 모든 설계의 으뜸이 되므로 이를 주목해서 보았다. 모든 설계에서 진단은 지금 당장의 현재 상태(가족성장기, 수입원 2명)초점을 맞추겠지만, 계획에서는 가까운 미래의 상태(가족성
자신만의 경쟁력을 갖추고 고용가능성을 높여야
재취업을 위해서는 자격증과 같은 자신만의 경쟁력을 갖추는 것이 중요
적성과 경험을 살려 잘 아는 분야에 도전하는 것이 바람직
유행하는 자격증에 편승하기보다 자신이 몸 담았던 직업과 관련된 자격증이 취득이 쉽고 취업으로 이어지는 데
은퇴를 위해서는 장기 투자 수익률이 높은 주식이 많이 활용
자녀 교육
- 가구당 자녀 수는 줄어들고 있으나 자녀교육비용은 증가
조기교육, 해외연수 등이 늘어남에 따라 교육비용은 더욱 증가
- 체감되는 교육비 상승률이 일반소비자 물가상승률보다 높기에 장기투자수익률이 높은 투자 안