분야
ppt목차
재무설계의 정의
재무설계의 절차
재무설계의 필요성
재무설계가 필요한 상황
재무설계와 재테크의 차이점
돈 관리 매트릭스
나는 지금 어디에 있는가?
개인재무설계
투자패러다임의 변화
-투자환경, 위험성, 투자방법
재무설계로 인한 이익
성공사례
재무설계란?
인생전반에 걸쳐 재무목표를 정하고 자신의 재무상황에 맞는 체계적이고 과학적인 투자 계획을 세워 행복한 미래를 계획하는 것
한정된 소득으로 라이프 사이클상 발생하는 이벤트의 지출을 계획적, 효율적으로 관리하여 필요한 자금을 원활하게 만들어내는 것
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업무 수행범위 & 수수료 협의
재무목표 파악 및 자료 수집
재무상태표와 현금흐름표 작성
재무목표에 따른 포트폴리오 구성(투자방법, 상품) 및 실행
분기별 연도별로 재무상태 점검, 수정 및 보완
소득대비 누수되는 지출과 과소비, 저축율, 소비성향, 투자성향 등을 작성하고 고객의 예산을 작성하게 하여 1년단위의 순자산증감현황을 파악
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금융환경 변화에 따른 필요성
복잡한 세제 및 다양한 금융상품과 서비스에 대한 충분한 지식과 정보 부족
체계적이고 종합적인 자산관리 및 위험관리가 필요
소비자 니즈 변화에 따른 필요성
외환위기 이후 금융시장의 변화 및 저금리 시대 도래
-> 소비자들의 욕구 변화
건강, 자녀교육, 은퇴 후 생활 등 비재무적인 영역에까지 관심을 두게 됨
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