금리정책의 변화추이
1. 금리현실화 이전(1950.6.29~1965.9.29)
1950년대에는 한국전쟁 후 재정적자의 누적 및 원조 자금의 무제한 방출로 인한 인플레이션을 수습하기 위하여 몇 차례에 걸쳐 여.수신금리를 인상.조정하였고, 1960년대에 이르러 경제개발계획 실시에 따라 저축 동원체제구축과 더불어 투
Ⅰ. 서론
우리나라의 금리정책의 추이를 금리의 가격기능 활성화 측면에서 크게는 금리자유화이전 기간과 금리자유화이후 기간으로 구분하였으며, 금리자유화이후 기간은 금리기조변화의 기점이 된 외환위기를 전후하여 살펴보았다. 기간별 주요 특징 및 문제점을 살펴보면 다음과 같다. 먼저, 금
금리스프레드 調節可能性(controllability)을 검토해 봄으로써 금리스프레드를 통화정책의 지표변수로 활용할 수 있는지 여부를 먼저 살펴보고자 한다.
우선 Fisher와 Lutz 등의 純粹期待假說에 따르면「미래의 단기금리」(forward rate)를「기대단기금리」(expected future spot rate)의 不偏推定値로 가정하고, 시장
Ⅰ. 서론
금리를 중시한다는 것은 중앙은행이 금융시장의 기대와 반응을 존중하는 피드백과정을 통해 시장친화적 통화정책을 수행한다는 것을 의미한다. 오늘날 각국의 중앙은행은 통화정책 수행에 있어 시장원리의 존중과 탄력성 확보, 투명성 확대와 정책방향에 대한 명확한 신호 제시 등을 중요시
시장친화를 표방한 이명박 정부는 CMES기조(고환율, 저금리)를 그대로 답습
서브프라임 모기지 사태 이후 발생한 전세계적 경기 침체현상으로 인위적 저금리정책이 현재까지 유지(2010년 기업대출 금리 5.56%)
∴ 금리현실화의 지속적 추진 필요
투자가 상대적으로 자본생산성 높은 곳으로 유도될