년 동안 기술 분야에 눈에 띄는 하락이 있었기 때문에 그 포트폴리오 가치의 약 30%가 상실되었다. Bill은 Mary의 포트폴리오를 다각화하고 이것의 베타를 낮추어 만약에 기술 분야가 하락하면 Mary가 많은 돈을 벌 수 있도록 하길 원했고 Mary가 Mary의 삶에서 많은 위험을 취하길 싫어한다는 것을 알았다.
Ⅱ. 문제풀이
위험과 수익률
Mary Owen의 남편인 Ralph는 약 3개월 전에 매우 구두쇠 같은 생활과 보통 주식의 투자를 통해 모은 작은 재산을 남기고 세상을 떠났다.
Ralph는 수술도구제조업체에서 30년이 넘게 엔지니어로 일했다. 그리고 그는 회사를 최고대우를 받으며 자원 퇴직하였다. 그러나 그
위험성과 부동산사업의 경험부족 때문에 이 상품개발이 신속하게 이루어지지 않았고 최초로 국민은행에서 아파트사업에 대출하는 형태(대출형)의 부동산투자신탁 상품을 판매하였고, 이 상품이 투자자들로부터 인기를 얻게되자 은행들은 이 상품을 계속 판매하였고 아직까지 신탁기간이 종료된 펀드
수익률과 직결된다.
시장분할이론
시장의 수요측면에 중점을 두는 이자율의 기간구조와 관련된 이론. 채권시장에는 각각 서로 다른 만기를 선호하는 기관투자가들이 있는데, 예를 들어, 은행은 단기채권을 선호하는 반면, 생명보험회사는 장기채권을 선호함.
2. 채권포트폴리오 관리
1) 이자율