및 업무에 관한 규정
3. 적합성 확보
* 고객정보 파악
- 면담 및 질문을 통하여 고객의 투자정보를 파악(정보확인서 필요)
- 고객이 정보제공 거부 시 금융투자회사는 권유 금지
* 고객확인
- 투자자 정보를 서명, 전자서명, 기명날인, 녹취, 전자우편 등의 방법을 통하여 10년 이상 기록 보관
* 파생
투자, 투기, 저축, 보관, 도박의 비교
① 저축(貯蓄) : 현재 가지고 있는 자금을 은행 등의 금융기관에 넣어 미래에 이자를 붙여서 받게되는 극히 단순한 투자의 일종이다. 즉 소득을 소비에서 사용하지 않은 것을 절약 또는 저축이라 하고, 만일 소득이 소비를 충당하지 못하여 재산이나 자본을 잠식할
투자회사가 설립되면서부터 시작되었고, 현대적 의미의 투자회사는 영국의 Investment Trust Company를 모델로 하여 1924년 미국에서 설립된 Massachusettes Investors Trust에서 시작되었다. 초기의 투자회사는 발행주식의 모집 및 매출, 자산운용, 회사자산의 보관및 관리에 관한 전반적인 업무를 직접 영위하는 영속